外匯投資入門:如何節省更多投資成本?

很多投資者在選擇產品時,會關注這個產品盈利機會多不多,這無可厚非,如果沒有盈利機會,哪來收益呢?但是,是不是抓住了盈利機會,就一定能獲得高收益呢?不一定。不控制交易成本,累積天價交易費用,大幅殘食利潤,同樣會讓投資收益不如人意。

1、不節省投資成本,你的收益會比別人少

投資a習慣短線交易,在過去一段時間,祂頻繁操作,7日內累積交易50手。交易中,止盈止損過小,雖然沒有出現大虧損,但也沒有獲得高盈利。在這7日內,投資者a累積了不少成本,點差費用平均30美元1手,累積交易50手,點差費用達到1500美元。

7日後,投資者終於抓住了盈利機會,獲得收益1000美元,但因為之前頻繁交易,沒有控制交易成本,仍然虧損500美元。

外匯投資含有槓桿,潛在收益高,成本也相對高。投資者如果過於頻繁交易,將會累積巨額的交易成本,到手的最終淨收益,將會比注意控制成本的投資者人少很多。

2、投資外匯有哪些主要成本呢?

外匯投資有三大成本,分別是點差費用、滑點費用和持倉隔夜費用。

●點差費用

上文已經提到了點差費用。什麼是點差呢?所謂的點差就是入場時買賣價格之間的差價。買賣價格不斷變化,因此,點差也不是固定不變的。點差費用是外匯投資者主要的交易成本,也是正規外匯平台的主要收入。投資者每次交易,都需按手數支付相應的點差費用。

點差費用的大小,除了和交易手數有關,對於直接標價貨幣來說,也與入場時的報價有關。具體的點差費用計算公式為:直接標價貨幣對點差費用=買賣價格之差*合約數*每手合約價值/當前價;間接標價貨幣對點差費用=買賣價格之差*合約單位*每手合約價值。

●持倉隔夜費用

什麼是持倉隔夜費用呢?顧名思義,投資者持倉時間橫跨不同的交易日,此時產生的費用稱為持倉隔夜費。隨著持倉隔夜天數增加,投資者將要支付更多的持倉隔夜費用。該費用除了和持倉天數有關,一般還和平台的利率有關。

持倉隔夜費用的計算方式比點差費用計算更加複雜。在隔夜利息的計算問題上,有些經紀商會根據買賣手數,收取固定的持倉隔夜利息;有些經紀商則根據利率的變化收取持倉隔夜費。這裡主要提一下根據利率變化收取持倉隔夜費用的計算公式。

直接標價貨幣對(美元在前)的隔夜費的計算:

過夜利息=合約單位x手數x利率x計息天數/360(注意:外匯是週三過夜收取3天利息)

間接標價貨幣對隔夜利息計算:

過夜利息=昨日收盤價格x合約單位x手數x利率x計息天數/360(注意:外匯是週三過夜收取3天利息)

●滑點費用

什麼是滑點?滑點就是平台不按照設置的價格交易,滑點可能發生在建倉的時候,也有可能發生在平倉的時候。而滑點費用,就是因滑點而產生的額外成本費用。滑點費用的大小,除了和交易手數有關,還和滑點的幅度有關。

3、如何節省更多投資成本,提高收益?

●選擇低點差平台,控制交易頻率

外匯平台採用浮動點差計費,但在不同的平台,平均點差的大小仍然存在差別,比如先達環球的點差就可以低至0.7個點,能大幅節省投資者的交易成本。

毫無疑問,點差費用也和交易頻率和手數有關。如果沒有足夠的把握,投資者要謹慎交易,有時候不交易,好過衝動交易。想減少點差費用,合理控制交易頻率是最有效的辦法。

●盡量少持倉隔夜的時間和次數

外匯市場外匯波動激烈,在槓桿的作用下,單純日內短線交易,其實就有機會獲得高收益。
6月26日,USD/JPY報價上漲,由106.874飆升至107.749。根據直接標價貨幣盈利計算公式,買賣價格之差*交易手數*10萬基礎貨幣/當前價格,得到盈利(107.749-106.874)*1*100000/107.749=812(美元)。而交易1手外匯,保證金僅佔用500美元。可見,外匯交易的資金利用率和收益率極高。

你認為持倉隔夜,做長線交易收益更高?不見得,因為趨勢總是震蕩運行的,就算付出極大的時間成本,也未必能抓取幅度大的強單邊趨勢行情。一般情況下,投資含有槓桿的產品,短線交易往往能獲得更多收益。

如果你是一個短線投資者,完全可以在日內平倉,這樣不僅減少了持倉隔夜費用,還杜絕了隔夜持倉的風險。



●選擇限價平台,嚴格止損

若想從根本上杜絕滑點,免去滑點成本,投資者可以選擇限價平台。限價平台和市價平台不同,區別於市價平台存在滑點的不確定性,限價平台會嚴格按照設置的價格交易,承諾無滑點。而且,限價平台會確保實時交易和掛單、止盈損嚴格按照預期價格執行,確保交易的可控性。

若上述USDJPY例子中,報價不是拉漲,而是大幅逆勢向下跳空,如果投資者做了多單並設置了止損,那麼,在市價平台止損將失去效果,平台會按跳空後第一口報價平倉,若跳空幅度過大,實際損失將遠超所設止損;若在限價平台,則會嚴格按照設定止損平倉,能最大限度控制虧損範圍。

總結

外匯投資入門:如何節省更多投資成本?投資外匯,如果妳只關心自己有多少盈利機會,而不關心成本,很難獲得持續的收益。一旦累積天價成本,投資者需要獲取更多收益,才能彌補成本帶來的損失。投資外匯的成本有點差費用、持倉隔夜費用和滑點費用。如何減少這些成本呢?使用低點差賬戶,減少交易頻率可以控制點差費用;如果妳短線交易,在日內平倉可以減免持倉隔夜費用;選擇限價平台,嚴格止損,可以杜絕滑點費用。

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